在加拿大的华人都应该具备的和钱有关的靠谱的知识和能力
 
众多华人移民通过自己的辛勤劳动和聪明才智在中国或者加拿大积累起了财富,并选择把这个美丽祥和的枫叶之国作为第二故乡。但是往往由于语言和工作经历方面的局限性,对于北美这一完善的市场环境下的规则和常识不了解,不会或者不情愿对原有的思维和做事方式做适当调整,以至于在加拿大工作和生活中不断地交学费,甚至吃亏上当。应该利用的政策反倒没有从中受益。
 
原加拿大退休基金(CPPIB)资深投资经理Steven Wang,根据自己几十年的金融、投资经历和对高净值投资者的了解,为第一代和第二代华人朋友量身定做了一套很接地气的、科普型的财商训练和提高讲座。本系列讲座的核心目的是帮助在加拿大定居的华人朋友全面提高对和钱和税有关的各种机会的常识性认知,帮助华人的家族和群体有计划、有选择和有节制地在构建人生财富的大道上走得更远,走得更稳。让我们这一代和下一代不再因为对常识的无知和轻慢而被骗,或者犯很低级的错误!
 
做为一个第一代移民,我们可以通过税务和遗产规划,以控股公司、家族信托等方式让资产不被债权人追索,让资产能隔代相传。但是最重要的是让下一代具备最起码的金融、投资及其他和钱有关的常识,不容易被别人忽悠。因为各种骗局无处不在,不断推陈出新。要做到上述这些,不需要年轻一代必须具备分析股票能力,考保险牌照或地产牌照,也不需要你能深入分析公司财务报表。你只需要知道下列方面最简单的常识(common sense),熟练掌握接人待物和做判断的基本程序和思维习惯就可以了。你可以通过这些common sense来判断和选择靠谱的投资理财经理、保险经纪人、会计师和地产经纪人,乃至于靠谱的商业合作伙伴等。
 
 
讲座时间
 
2月8日(六)2:30 pm
 
讲座地点
 
250 Consumers Road, Suite 901, Toronto M2J 4V6
 
咨询电话
 
416-665-1888
 
 
 
 
【主讲导师】
 
Steven Wang
 
 
现任Manulife宏利私人财富区域投资总监,为有PR的华人家庭、公司和信托管理投资。曾在加拿大退休基金投资公(CPPIB)任投资基金经理达九年,先后带领团队直接管理过几百亿加元的股票投资组合和房地产投资项目的融资组合。
 
Steven曾于巴克莱对冲基金管理公司(BGI)担任对冲基金经理管理24亿加元的股票投资组合;在安大略省教师退休基金(OTPP)任整个基金1000亿加元投资组合的风险管理经理,并分别在安大略省电力公司,BMO和CIBC的资本市场部门工作过。在国内共工作的十年:领导过高速公路、有线电视项目的投资和上市公司的收购。具有丰富的实体企业运营,投资和融资经验。
 
同时Steven 是约克大学Schulich商学院工商管理硕士(MBA),并拥有国内经济学硕士学位和计算机科学学士学位,国际特许金融分析(CFA),加国各省证监会注册的基金经理(Portfolio Manager)系列Advising Representative资质和投资行业协会IIROC注册的 Exempt Market Dealing Representative资质。
 
20小时课程主要包括的内容:
(1)     在2020年,一个靠谱的年轻人应该具备的条件
(2)     北美主流社会世代相传的财富观
(3)     每堂课上都能培养一个好习惯,提高必备的在加拿大本地生活、投资、面对客户的技巧
(4)     美国、加拿大资本市场的结构、法规、参与者、常识和惯例
(5)     和个人理财和投资相关的知识:重要概念解释、每个人都要面对的常见问题和误解
(6)     华人当中几种常见人群的行为特征分析(请对号入座):酷爱钻研的财富杀手理工男、勤俭持家的会计女、改革开放初创业致富的企业主大叔、受过海外教育的80后理智的母亲、90后不甘上班的无畏创业者
(7)     必备的财务、税务规划、遗产规划和法律常识
(8)     传说中的机构投资者是如何长期保持每年两位数的回报的?
(9)     RRSP、RESP、TFSA账户的投资技巧
(10) 为什么每个成年人都应该立遗嘱?立遗嘱遗嘱之前你要做好哪些功课?为什么要定期检查当前的遗嘱有什么需要更改的地方?
(11) 买自住房之前有哪些功课要做?
(12) 如何精准地投资独立出租物业?华人如何省心安全地参与投资大型商业出租物业?
(13) 从职业机构投资者的角度,系统地比较和解读市场上曾经和正在售卖中的各种与房地产相关的投资机会:法律架构、不同的公司扮演的各种角色以及分别挣的哪一部分钱、所需的从业资质、投资者面对的各种风险、可能的收益形式、对不同人群的所得税影响等。
(14) 为什么非专业人士要远离金融衍生品:金融衍生品的前世今生。机构投资者是怎样使用这些“大规模杀伤性武器”(巴菲特说的)?
(15) 犹太人和意大利家族的财富是如何用几代人的时间聚集起来的?华人家庭应该怎么做?
(16) 多伦多市面上常见的各类和钱有关的服务机构的各自分类、经营权限、行业资质、对应的监管部门都是怎样的?
(17) 总有一个适合你:你最需要哪几类公司为你提供哪些服务?
(18) 了解各种为你提供服务的从业人士:如何从各种专业人士的名片上判断他们有什么从业资质、主营业务是干什么的,是否合法经营、级别如何,资历多深等?
(19) 如何挑选为你管理和创造财富的专业人士:各种投资理财经理、地产经纪?
(20) Steven五板斧:识别对方对于其所从事的服务领域的经验和程度
(21) 25个人类常犯的误判心理学错误分析和简单医治方法
(22) 案例分析:如何用你手上的钱做更现实和有效的投资 – 项目说明书上的“表面预期”投资回报率,和实际揣到兜里的、税后投资回报率的差别
(23) 如何尽早融入这个国家,并享受在加拿大这个第二故乡的美好人生
本周讲座
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